财政部 中国人民银行


关于印发《储蓄国债（电子式）管理办法》的通知

财库[2013]7号



各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局），人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，储蓄国债承销团成员，中央国债登记结算有限责任公司：

　　为规范储蓄国债（电子式）管理工作，维护投资人和承销团成员的合法权益，根据国家有关法律法规，财政部、中国人民银行制订了《储蓄国债（电子式）管理办法》。现印发给你们，请按照执行。

　　附件：储蓄国债（电子式）管理办法



　　财政部 中国人民银行

　　2013年1月22日



附件：

　　储蓄国债（电子式）管理办法

　　第一章 总 则

　　第一条 为了规范储蓄国债（电子式）管理，维护投资者和储蓄国债承销团成员（以下简称承销团成员）合法权益，根据国家有关法律法规，制定本办法。

　　第二条 本办法所称储蓄国债（电子式），是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过承销团成员面向个人销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币国债。

　　第三条 财政部会同中国人民银行负责制订储蓄国债（电子式）相关政策。

　　第四条 财政部委托中央国债登记结算有限责任公司(以下简称国债登记公司)为财政部开发和维护储蓄国债（电子式）业务管理信息系统，用于管理储蓄国债（电子式）发行额度分配和接收、核对、记录承销团成员销售和持有储蓄国债（电子式）数据；制定数据传输规范，下发系统参数；协助财政部完成资金清算；提供管理信息和投资者储蓄国债（电子式）托管余额复核查询服务等。

　　第二章 一般规定

　　第五条 储蓄国债（电子式）发行对象为个人。承销团成员不得向政府机关、企事业单位和社会团体等任何机构销售储蓄国债（电子式），可按照本办法等规定持有投资者提前兑取的储蓄国债（电子式）。

　　第六条 储蓄国债（电子式）以100元面值单位发行和办理相关业务。

　　第七条 储蓄国债（电子式）从开始发行之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息。财政部于付息日或还本日通过承销团成员向投资者支付利息或本金。

　　第八条 储蓄国债（电子式）按实际天数计息，不计复利（具体计息规则见附1）。本办法生效前发行的各期储蓄国债（电子式）计息规则按原办法执行。

　　第九条 储蓄国债（电子式）不可流通转让，可提前兑取、质押贷款、非交易过户等。

　　第十条 储蓄国债（电子式）实行两级托管，国债登记公司为一级托管机构，承销团成员为二级托管机构。国债登记公司和承销团成员分别对一级和二级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责。

　　第十一条 储蓄国债（电子式）实行两级资金清算，财政部与承销团成员进行一级资金清算，承销团成员与投资者进行二级资金清算。二级资金清算通过投资者指定的人民币结算账户进行。

　　第三章 储蓄国债（电子式）业务

　　第十二条 承销团成员通过各自营业网点柜台和其他经批准的渠道，为投资者办理以下储蓄国债（电子式）业务:

　　（一）为投资者开立个人国债二级托管账户（以下简称个人国债账户），办理储蓄国债（电子式）托管和个人国债账户相关业务。

　　（二）为投资者办理储蓄国债（电子式）相关资金清算。

　　（三）为投资者办理储蓄国债（电子式）认购、付息、还本、提前兑取、非交易过户、质押贷款等业务，为投资者开立储蓄国债（电子式）持有证明(财产证明)。

　　（四）进行储蓄国债（电子式）政策宣传，为投资者提供储蓄国债（电子式）发行条件、业务操作规程等信息咨询和国债托管余额查询等服务。

　　承销团成员应开发储蓄国债（电子式）业务处理系统（以下简称业务处理系统）用于支持上述业务的办理。

　　第十三条 投资者首次购买储蓄国债（电子式），需持有效身份证件在承销团成员开立个人国债账户，用于记载投资者持有储蓄国债（电子式）的期次、数量及变动等情况。投资者在同一承销团成员只能开立一个个人国债账户。

　　如投资者已经在承销团成员开有个人国债账户用于记账式国债柜台交易，投资者可以直接使用该账户办理储蓄国债（电子式）业务，无需重复开户。

　　第十四条 个人国债账户比照《个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国务院令第285号) 实行实名制，不得出租、出借或转让。

　　第十五条 国债登记公司和承销团成员应依法为投资者个人国债账户信息以及账户内的储蓄国债（电子式）托管情况保密。

　　第十六条 投资者可到账户所在的承销团成员注销本人托管余额为零的个人国债账户。对于连续5年余额为零的只办理储蓄国债（电子式）业务的个人国债账户，承销团成员有权予以注销。

　　第十七条 投资者不可在承销团成员之间办理储蓄国债（电子式）转托管。

　　第十八条 投资者开立个人国债账户时，需在同一承销团成员指定一个人民币个人银行结算账户作为个人国债账户的资金清算账户。投资者可变更资金清算账户。资金清算账户与个人国债账户的开户人须为同一人。

　　第十九条 投资者可于发行期内到个人国债账户所在的承销团成员认购当期储蓄国债（电子式），单一个人国债账户认购的单期储蓄国债（电子式）数量不得超过当期国债个人国债账户最高购买限额。

　　第二十条 投资者成功认购储蓄国债（电子式）后，承销团成员应向投资者提供《中华人民共和国储蓄国债（电子式）认购确认书》（标准单据格式见附2）。

　　第二十一条 投资者可在发行期结束后的规定时间内到原购买国债的承销团成员提前兑取其持有的部分或全部储蓄国债（电子式）。投资者办理提前兑取只能按照当期国债提前兑取条件计息，并且要按照提前兑取本金的一定比例向承销团成员支付手续费。承销团成员确认储蓄国债（电子式）数量及相关手续无误后，应立即向投资者支付资金。

　　第二十二条 承销团成员应于付息日或还本日营业开始前向投资者资金清算账户足额划付利息或本金。

　　第二十三条 由于个人资金清算账户注销或者账户信息错误导致无法正常完成二级资金清算，承销团成员应将无法支付的资金设专户保留，待投资者补齐相关手续后再行支付。

　　第二十四条 因法院判决而扣划给其他个人的储蓄国债（电子式），承销团成员应依据有关规定和判决结果办理非交易过户；因法院判决扣划给非个人的储蓄国债（电子式），应按照有关规定和判决结果变现后划转资金。

　　第二十五条 投资者在办理开户、认购、提前兑取、质押贷款、非交易过户等业务时，承销团成员应及时在其业务处理系统中准确记录个人国债账户和账户内储蓄国债（电子式）变动情况，并保留完整的指令记录。

　　如投资者通过营业网点柜台办理上述业务，承销团成员应在办理完上述业务后向投资者提供纸质业务单据，并保留投资者书面指令备查。

　　第二十六条 承销团成员应至少通过营业网点柜台和电话为投资者提供个人国债账户内储蓄国债（电子式）变动情况及托管余额查询服务，承销团成员记载的并经国债登记公司核查通过的个人国债账户内储蓄国债（电子式）托管余额为投资者持有的储蓄国债（电子式）数额。国债登记公司应建立电话语音查询系统，为投资者提供储蓄国债（电子式）托管余额复核查询服务。

　　第二十七条 投资者对储蓄国债（电子式）托管余额有疑问的，应先向个人国债账户所在的承销团成员提出咨询；未能解决的，可向当地财政部门和中国人民银行当地分支机构反映；仍未能解决的，可向财政部、中国人民银行总行反映。

　　第二十八条 法定节假日承销团成员应办理提前兑取和还本付息业务。如法定节假日在发行期内，承销团成员还应办理个人国债账户开户和储蓄国债（电子式）认购业务。

　　第二十九条 储蓄国债（电子式）付息日和还本日前若干个工作日起，停止办理当期国债提前兑取、非交易过户等与债权转移相关业务和国债质押，付息日起恢复办理。

　　第三十条 承销团成员不得就个人国债账户开户及储蓄国债（电子式）托管服务收取费用。投资者申请开通个人国债账户的记账式国债柜台交易功能，承销团成员按照有关规定收取费用。

　　承销团成员办理提前兑取、非交易过户、个人国债账户凭证的挂失补办和开立财产证明可收取手续费，其中，提前兑取手续费率由财政部、中国人民银行统一规定，其他三项收费标准由各承销团成员根据相关监管要求执行。办理其他储蓄国债（电子式）业务如需收费，须报财政部和中国人民银行批准。承销团成员不得因办理储蓄国债（电子式）资金清算而对相关资金清算账户增加收费。

　　第四章 储蓄国债（电子式）发行兑付管理

　　第三十一条 储蓄国债（电子式）采用代销方式发行，每期储蓄国债（电子式）的发行数量不超过当期国债最大发行额。发行期内，承销团成员在取得的发行额度内对投资者销售，不得委托其他机构代理销售。发行期结束后，承销团成员未售出的发行额度由财政部收回注销。

　　第三十二条 储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照计划分配和竞争性抓取的方式分配给承销团成员。具体方式为：

　　（一）发行开始前，财政部将当期储蓄国债（电子式）最大发行额的全部或部分作为基本代销额度，按比例分配给承销团成员。未分配的发行额度作为机动代销额度供承销团成员在发行期内抓取。

　　（二）发行期内，承销团成员可在规定时间内通过系统联网方式按有关规则抓取机动代销额度。抓取申请按时间优先原则进行处理，处理结果向承销团成员反馈。承销团成员违反规则抓取机动代销额度将被暂停或终止当期国债发行额度抓取。

　　（三）发行期每日日终，如承销团成员当日实际销售量大于日初未售出基本代销额度，应将未售出发行额度全部退回财政部；如承销团成员当日实际销售量小于或等于日初未售出基本代销额度，应将当日抓取机动代销额度全部退回财政部。

　　（四）发行期内，财政部会同中国人民银行有权调减销售进度缓慢的承销团成员未售出基本代销额度，调减出的发行额度作为机动代销额度供竞争性抓取。

　　第三十三条 财政部储蓄国债（电子式）发行公告日至发行开始日前一日，如遇中国人民银行调整同期限金融机构存款基准利率，当期储蓄国债（电子式）取消发行。发行期内，如遇中国人民银行调整同期限金融机构存款基准利率，当期国债从调息之日起停止发行，未售出发行额度由财政部收回注销。

　　第三十四条 承销团成员应按要求向财政部及时足额缴纳发行款，财政部按双方约定向承销团成员支付手续费。

　　第三十五条 投资者提前兑取的各期储蓄国债（电子式）一级资金清算方式分为定期清算和不清算两种。定期清算指，投资者提前兑取储蓄国债（电子式）由承销团成员暂时持有，财政部在指定日期与承销团成员清算资金，并注销相应债权。不清算指，投资者提前兑取储蓄国债（电子式）由承销团成员持有到期。

　　第三十六条 财政部不晚于付息日或还本日前一个工作日向承销团成员支付储蓄国债（电子式）利息或本金。

　　第三十七条 承销团成员应于每日营业结束后按有关规定将储蓄国债（电子式）业务数据传送至储蓄国债（电子式）业务管理信息系统。国债登记公司应对承销团成员传送的业务数据进行核查，并于次日向承销团成员反馈核查结果。承销团成员应于收到反馈当日完成全部数据核对和账务调整工作。

　　第三十八条 承销团成员首次办理储蓄国债（电子式）业务前，应将下列材料报财政部、中国人民银行备案：

　　（一）本单位业务处理系统开发方案。

　　（二）业务处理系统内部测试报告和国债登记公司出具的联网测试报告。

　　（三）储蓄国债（电子式）业务单据和相关收费标准。

　　（四）财政部和中国人民银行要求的其他资料。

　　如上述各项材料内容发生变更，承销团成员应及时向财政部、中国人民银行备案。

　　第三十九条 不再具备承销团成员资格的机构，对其托管的尚未到期的储蓄国债（电子式），应按规定继续办理除储蓄国债（电子式）认购以外的各项业务，并做好相关国债托管和资金清算工作。

　　第五章 监督检查

　　第四十条 财政部会同中国人民银行对承销团成员和国债登记公司的储蓄国债（电子式）相关业务进行监督检查，各级财政部门、人民银行当地分支机构对承销团成员当地分支网点办理储蓄国债（电子式）业务情况进行监督检查。

　　第四十一条 经财政部会同中国人民银行授权，国债登记公司可对承销团成员的二级托管账务进行核查，承销团成员应予以配合。

　　第四十二条 承销团成员在办理储蓄国债（电子式）业务过程中有违反相关法律、法规、规章及本办法规定的行为，或者未按照与财政部签订的国债承销协议执行，情节严重的，财政部将会同中国人民银行予以通报，并按照国债承销协议的规定暂停或者终止其执行协议。

　　在做出最终处理决定前，财政部有权要求承销团成员暂停办理储蓄国债（电子式）认购业务。

　　第四十三条 国债登记公司办理储蓄国债（电子式）相关业务过程中有违反相关法律、法规、规章及本办法规定的行为，情节严重的，财政部将会同中国人民银行予以通报，并建议主管部门对主要负责人和直接责任人给予纪律处分。

　　第六章 附 则

　　第四十四条 以下术语在本办法中的含义是：

　　（一）发行期：指对于具体期次的储蓄国债（电子式），财政部、中国人民银行规定承销团成员向投资者销售当期国债的时间。

　　（二）提前兑取：指投资者于发行期结束后至还本日前的规定时间内，到原购买储蓄国债（电子式）的承销团成员兑取未到期国债的行为。

　　（三）质押贷款：指投资者以持有的储蓄国债（电子式）为质押品，向原购买国债的承销团成员贷款的行为。

　　（四）非交易过户：指投资者或相关利益方因法院扣划、抵债、赠予、遗产继承等非交易原因，按照相关法律法规程序，通过承销团成员办理个人间储蓄国债（电子式）所有权转移的行为。

　　第四十五条 国债登记公司根据本办法制定《储蓄国债（电子式）相关业务实施细则》，报财政部、中国人民银行批准后实施。

　　第四十六条 本办法由财政部、中国人民银行负责解释。

　　第四十七条 本办法自2013年2月1日起施行。

　　已按照《财政部 中国人民银行关于印发〈储蓄国债（电子式）管理办法（试行）〉的通知》（财库〔2009〕73号）发行的储蓄国债（电子式），仍执行财库〔2009〕73号文件有关规定。

　　附：1.计息规则

　　 2.中华人民共和国储蓄国债（电子式）认购确认书标准单据格式


附件下载:

储蓄国债（电子式）管理办法.doc
http://gks.mof.gov.cn/zhengfuxinxi/guizhangzhidu/201301/P020130204383403266157.doc

交通运输部


关于印发交通运输行业干部教育培训工作管理办法（试行）的通知



各省、自治区、直辖市、新疆生产建设兵团交通运输厅（局、委），天津市、上海市交通运输和港口管理局，有关交通运输企业、科研单位、高等院校、部管社团，部属各单位，部内各单位：
　　为进一步规范行业干部教育培训工作，促进行业干部教育培训健康发展，部制定了《交通运输行业干部教育培训工作管理办法（试行）》，现予以印发，请贯彻执行。


中华人民共和国交通运输部（章）

二○一二年一月十三日




交通运输行业干部教育培训工作管理办法（试行）



第一章 总 则

　　第一条 为贯彻中央《干部教育培训工作条例（试行）》和《2010-2020年干部教育培训改革纲要》的要求，保障交通运输行业干部参加教育培训的权利，履行接受教育培训的义务，加强教育培训工作的管理，促进科学化、规范化、制度化建设,结合交通运输行业干部教育培训工作实际，特制定本办法。
　　第二条 积极有效地组织开展干部教育培训活动，是各级交通运输主管部门的重要职责。各级交通运输主管部门要认真履行职责，加强对教育培训工作的管理，切实提高干部的政治素质、科学文化素质和业务素质。
　　第三条 本办法适用于各级交通运输主管部门面向所属单位和行业组织的干部教育培训活动。

第二章 基本要求

　　第四条 交通运输行业干部教育培训工作的指导思想是以提高行业干部队伍素质为核心，服务交通运输事业科学发展，服务干部健康成长。
　　第五条 交通运输行业干部教育培训工作的基本原则是坚持以人为本，联系实际，按需施教，学用结合，强化干部教育培训的针对性和实效性。
　　第六条 交通运输行业应按照中央要求积极开展行业干部履行岗位职责所需的专业培训。县处级以上领导干部每5年参加脱产教育培训的时间累计不少于3个月，其他干部每年参加脱产教育培训的时间累计不少于12天，专业技术人员每年参加脱产学习时间累计不少于12天或72学时。

第三章 职责分工

　　第七条 交通运输行业干部教育培训工作实行统一规划，分类指导，分级负责，分层实施，协作配合。
　　第八条 部科技司负责指导行业干部教育培训工作，负责组织制订干部教育培训政策，组织编制行业干部教育培训规划和部年度干部培训计划，并对实施情况进行督促检查。
　　第九条 部内各司局根据职责分工，负责提出相关业务领域的干部教育培训项目，列入部年度干部培训计划后，具体组织实施。
　　第十条 各级交通运输主管部门应明确干部教育培训归口管理部门，组织制订本地区、本单位的干部教育培训规定；负责上级干部教育培训规划、计划的落实；制订年度干部培训计划并组织实施；做好行业干部教育培训统计工作。

第四章 培训机构

　　十一条 加强交通运输行业干部教育培训机构建设，充分发挥各级交通运输干部学校和培训机构在行业干部教育培训中的主渠道、主基地作用，构建分工明确、优势互补、团结协作的交通运输行业干部教育培训体系。
　　第十二条 承担交通运输行业干部教育培训任务的培训机构须具备与承担教育培训工作相适应的教学场所和设施；拥有与承担教育培训工作相适应的管理人员和专兼职师资队伍；能够完成所承担的教育培训任务。
　　第十三条 交通运输行业干部教育培训机构应根据培训需求，研发培训项目，更新培训内容，深化教学改革，改进培训方式，科学设置培训班次和学制，提高教学水平。坚持开放办学，加强与国内外交流与合作，充分利用高等院校、科研院所优质资源，提升交通运输行业干部教育培训质量。

第五章 培训实施

　　第十四条 建立组织调训为主、自主选学为辅的行业干部参训机制。各级交通运输主管部门应认真做好干部教育培训计划的组织落实。安排干部参加学习，要避免多头调训、重复调训和多年不训。干部在教育培训期间，应享受在岗同等待遇。
　　第十五条 培训项目的主办单位和承办机构应加强调研，充分沟通，根据培训需求，共同制订切实可行的教学计划和实施方案。
　　第十六条 培训机构要加强培训过程管理，做好教学组织、学员管理和服务等工作，并及时将学员学习情况向学员派出单位进行通报。
　　第十七条 培训机构应加强培训质量管理，组织学员对培训项目、培训课程设置、培训方式、师资水平、教学管理等进行评价，根据评价情况不断改进培训工作。

第六章 学员管理

　　第十八条 干部参加教育培训必须严格遵守学习纪律和生活纪律，积极主动参与各项学习活动，认真完成规定的教育培训任务。
　　第十九条 干部教育培训实行登记管理。各级交通运输主管部门和干部所在单位应当按照干部管理权限，建立和完善干部教育培训档案，如实记载干部参加教育培训情况和考核结果。干部参加教育培训记录应作为干部考核以及上岗任用、职务晋升、专业技术职务评聘的重要参考。

第七章 培训监督

　　第二十条 各级交通运输主管部门应严格按计划组织培训，加强培训经费的使用管理，原则上不得组织计划外培训。特殊工作需要，举办前应报归口管理部门同意。归口管理部门应会同人事组织部门和纪检监察部门监督干部教育培训计划的执行，严格执行国家有关干部教育培训工作的规定。
　　第二十一条 交通运输行业干部教育培训机构受主管部门委托按计划组织的培训，严禁以赢利为目的，不得借培训之名组织与培训内容无关的游览和娱乐活动。对违反规定假借政府名义乱办班、乱收费、乱发证的，一经发现，要严肃查处。

第八章 附则

　　第二十二条 本办法由交通运输部科技司负责解释。
　　第二十三条 本办法自发布之日起施行。