关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见
中国证券监督管理委员会
关于发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》的通知
证监发[2001]150号
各商业银行：
为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行的相关业务运作，保护基金持有人的合法权益，现发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》，请遵照执行。
已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当自本通知下发之日起3个月内完成相关内部规章制度的修改工作，报中国人民银行和中国证监会备案；准备申请开放式基金销售代理资格的商业银行，向中国人民银行和中国证监会正式提交申请材料时，有关附件应当按照本通知附件内容制作。
二零零一年十一月二十三日
证券投资基金规范运作指导意见
第二号
关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见
为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行（以下简称“代销银行”）的相关业务运作，促使开放式基金试点的顺利进行，保护基金持有人的合法权益，现就代销银行在基金代销业务中完善内部合规控制（Internal Compliance）制度和员工行为规范（Code of Conduct）的有关问题，提出以下指导意见：
一、各代销银行应依据法律、法规及有关监管规定，参考相关国际金融企业的内部制度，建立健全本银行代理证券投资基金（以下简称“基金”）销售业务所必须的内部合规控制制度及员工行为规范，提高基金代销业务规范运作的水平，配合相关基金管理人，按照有关协议的规定，勤勉尽责，保护基金持有人的合法权益。
二、同时从事基金托管、代销业务的商业银行，应采取以下措施，切实保障基金托管和代销业务相互独立：
（一）主管基金托管业务部门和主管基金代销业务的部门必须相互独立，直接从事基金代销业务的人员与直接从事基金托管业务人员不得相互兼职；
（二）明确基金托管业务部门和基金代销业务部门的职能和责任边界，界定内部权责关系；
（三）建立基金托管和代销业务的隔离墙制度，使两者的业务操作和文件资料有效分离。
三、基金代销业务内部合规控制制度至少应包括以下几项内容：
（一）落实国家有关法律、法规及有关监管规定的具体措施；
（二）各项业务操作规则及岗位职责规定；
（三）员工行为操守规范；
（四）信息资料的保全制度，准确、及时地记录每一笔业务记录，真实、完整地保存各项业务资料；
（五）差错处理及客户投诉处理程序，确保差错及客户投诉能获得妥善处理，并且能够迅速采取适当的补救措施；
（六）技术系统风险控制制度。对计算机系统的运行、维护实行严格的管理；
（七）业务操作及技术系统的应急计划，对业务操作失误、发生巨额赎回、技术系统失灵、断电、灾难、抢劫等情况，应制订应对计划。并确保在上述情况发生时，应急计划能够及时到位，真正发挥作用。
四、各代销银行应当完善代销人员的行为操守规范，建立符合行业要求的职业操守和工作规范：
（一）强化岗位职责管理；
（二）实行代销人员定期培训、认证上岗的制度；
（三）建立客户服务工作和业务推介规范，避免代销业务人员就基金相关问题向投资者进行误导性的宣传解释，防止对有关基金投资风险和投资收益的虚假预测和夸大陈述；禁止进行欺骗性宣传，诱使投资者在尚不知晓其相关权利义务的情况下买卖基金；
（四）各代销网点须指定专门人员，为投资者认购、申购、赎回基金提供咨询服务。未经授权，网点其他业务人员不得向投资者提供有关基金咨询服务。
五、各代销银行应从以下几方面建立健全内部合规控制监察制度，保证各项内部合规控制制度的有效实施：
（一）授权专门部门对基金代销业务合规运作、员工行为规范情况进行检查、监督，该部门须独立于基金代销业务部门；
（二）执行监察职能的人员应当拥有相关的专业知识和经验，并有权获得执行监察职能所需的记录和文件资料，以便有效地执行有关职责；
（三）建立定期检查制度，每季度对内部合规控制制度的执行情况进行检查、评价，也可视情况进行不定期检查。
六、各代销银行总行要加强对分支机构和基金代销网点的管理，保证各网点的基金代销业务操作流程统一、规范。总行要对各分行的代销业务合规控制制度的实施情况进行定期检查，对存在的问题限期整改。问题严重的，需重新考核该分行及有关网点开办基金代销业务的资格。
七、已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当指定专门内部机构，及时了解国家相关法律法规的修改情况，随时对本银行内部合规控制制度和员工行为规范的内容进行修订。
中国证监会将会同中国人民银行对代销银行的基金代销业务进行检查。
福建省海洋环境保护条例
福建省人大常委会
福建省人民代表大会常务委员会关于
颁布施行《福建省海洋环境保护条例》的公告
闽常[2002]48号
《福建省海洋环境保护条例》已由福建省第九届人民代表大会常务委员会第三十四次会议于2002年9月27日通过，现予公布，自2002年12月1日起施行。
福建省人民代表大会常务委员会
2002年9月29日
福建省海洋环境保护条例
（2002年9月27日福建省第九届人民代表大会常务委员会第三十四次会议通过）
第一章 总 则
第一条 为保护和改善海洋环境，保护海洋资源，防治污染损害，维护生态平衡，保障人体健康，促进经济和社会的可持续发展，根据《中华人民共和国海洋环境保护法》和其他有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。
第二条 在本省行政区域毗邻海域内从事航行、勘探、开发、生产、旅游、科学研究及其他活动，或者在沿海陆域内从事影响本省行政区域毗邻海域的海洋环境活动的单位和个人，必须遵守本条例。
第三条 沿海县级以上地方人民政府环境保护行政主管部门对本行政区域毗邻海域的海洋环境保护工作实施指导、协调和监督，并负责防治本行政区域内陆源污染物和海岸工程建设项目对海洋环境的污染损害。
沿海县级以上地方人民政府海洋行政主管部门负责本行政区域毗邻海域的海洋环境的监督管理，组织海洋环境的调查、监测、监视、评价和科学研究，负责防治海洋工程建设项目和海洋倾倒废弃物对海洋环境的污染损害。
海事管理机构依法负责所辖港区水域内非军事船舶和港区水域外非渔业、非军事船舶污染海洋环境的监督管理，并负责污染事故的调查处理，对在本行政区域毗邻海域航行、停泊和作业的外国籍船舶造成的污染事故登轮检查处理。船舶污染事故给渔业造成损害的，应当吸收渔业行政主管部门参与调查处理。
沿海县级以上地方人民政府渔业行政主管部门负责所辖渔港水域内非军事船舶和渔港水域外渔业船舶污染海洋环境的监督管理，负责保护本行政区域毗邻海域的渔业生态环境工作，并调查处理前款规定的污染事故以外的渔业污染事故。
本条例规定由海洋行政主管部门行使的行政处罚权，可以委托其所属的海洋监察机构行使。
第四条 海洋环境保护应当坚持科学规划、统筹兼顾、预防为主、防治结合的原则，实行谁污染谁治理，谁开发谁保护。
地方各级人民政府及有关部门应当加强海洋法律、法规的宣传教育，鼓励海洋环境科学技术的研究开发和先进适用技术的推广应用，广泛开展海洋环境保护的对外合作与交流，促进海洋环境保护产业的发展。
第五条 任何单位和个人都有保护海洋环境的义务，并有权对污染损害海洋环境的单位和个人，以及海洋环境监督管理人员的违法失职行为进行监督和检举，因海洋环境污染损害其权益时，有权依法要求赔偿。
在保护、改善海洋环境等方面作出显著成绩的单位和个人，县级以上地方人民政府应当给予表彰和奖励。
第二章 监督管理
第六条 省人民政府海洋行政主管部门应当会同环境保护等有关部门，根据海洋功能区划，拟定全省毗邻海域海洋环境保护规划和毗邻重点海域区域性海洋环境保护规划，报省人民政府批准后实施。
沿海县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的部门具体负责组织实施毗邻重点海域区域性的海洋环境保护规划、海洋环境污染的防治和海洋生态保护工作。
第七条 省人民政府应当根据本省海域环境容量和国家确定的主要污染物排海总量控制指标，制定本省行政区域毗邻重点海域的污染物排海总量控制指标和主要污染源排放控制计划。
沿海有关市、县人民政府应当根据省人民政府确定的毗邻重点海域污染物排海总量控制指标和主要污染源排放控制计划，制定本行政区域毗邻重点海域的污染物排海总量控制实施方案，并报上一级人民政府备案。
本省行政区域毗邻重点海域名录由省人民政府制定并公布。
第八条 省人民政府对国家海洋环境质量标准中未作规定的项目，可以根据本省海洋环境质量状况和经济技术条件，制定地方海洋环境质量标准。
第九条 省人民政府海洋行政主管部门根据国家环境监测、监视规范和标准，管理本省行政区域毗邻海域的海洋环境调查、监测、监视和海洋环境综合信息系统，制定具体的实施办法，并会同有关部门组织建立全省海洋环境监测、监视网络，定期评价海洋环境质量，发布海洋巡航监视通报，向省环境保护行政主管部门提供编制全省环境质量公报所必需的海洋环境监测资料。
县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的其他部门分别负责各自所辖水域的监测、监视。监测、监视形成的资料应当纳入全省海洋环境监测、监视网络统一管理。
从事海洋环境监测的单位，必须依法设立并经计量认证后，方可从事海洋环境监测工作。
第十条 沿海县级以上地方人民政府海洋行政主管部门应当制定防治赤潮工作计划，加强赤潮信息管理和预警、预报工作。
第十一条 沿海设区的市人民政府必须组织有关部门和单位制定海上污染事故应急预案；发生海上重大污染事故时，要指挥、协调各有关部门消除或者减轻污染危害。
第十二条 沿海县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的部门或者海事管理机构，发现海上污染事故或者有违反本条例规定的行为时，应当及时予以制止并调查取证，必要时有权采取有效措施，防止污染事态的扩大，并依法进行处理。
沿海县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的部门或者海事管理机构，有权依法对管辖范围内排放污染物的单位和个人进行现场检查。被检查者应当如实反映情况，提供必要的资料。
检查单位应当为被检查者保守技术秘密和商业秘密。
第十三条 发生海洋环境污染事故时，责任人必须立即采取处理措施，减轻或者消除危害，及时通知可能受到危害和影响的单位和个人，并立即就近向沿海县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的部门或者海事管理机构报告，接受调查处理。
第十四条 沿海县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的部门及海事管理机构接到海洋环境污染事故报告后，应当立即赶赴现场调查，并采取必要措施，防止事态的扩大。属于其职责范围的，应当及时会同有关部门依法对事故的性质和危害程度进行认定并处理；不属于其职责范围的，应当及时将有关情况转交有管理职责的部门，并告知当事人。
属于特大或者重大海洋环境污染事故的，应当立即将事故的类型、发生的时间、污染源及主要污染物质、采取的应急措施等初步情况报同级人民政府和其上级行政主管部门，并在查清基本情况后将事故发生的原因、造成的海洋环境损害和采取的措施报告同级人民政府和其上级行政主管部门。
第三章 海洋生态保护和陆源污染防治
第十五条 沿海有关县级以上地方人民政府应当采取措施，加强对下列区域的保护：
（一）长乐海蚌资源增殖保护区；
（二）官井洋大黄鱼繁殖保护区；
（三）深沪湾海底古森林遗址自然保护区；
（四）九龙江口红树林自然保护区；
（五）漳江口红树林自然保护区；
（六）东山珊瑚自然保护区；
（七）厦门珍稀海洋物种自然保护区；
（八）漳州滨海火山地质地貌遗址；
（九）其他依法批准的需要特殊保护的区域。
沿海县级以上地方人民政府海洋行政主管部门应当定期对上述保护区内海洋环境质量进行监测。
第十六条 任何单位和个人不得破坏红树林、滨海湿地、珊瑚和海岸自然性状；不得使用有毒有害的固体废弃物填海、围海；从事填海工程的，应当采取先围后填的方式。
采挖海砂、开发海岛及周围海域资源的，应当按照国家和地方的有关规定采取严格的生态保护措施。造成海岛地形、岸滩及海岛周围海域生态环境破坏的，开发者应当承担整治和恢复的责任。
第十七条 禁止在半封闭海湾、河口兴建影响潮汐通道、行洪安全，以及明显降低水体交换能力的工程建设项目。开挖、疏浚航道应当避开赤潮多发期。
第十八条 沿海有关县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当根据海洋功能区划，统筹规划三都湾、罗源湾、福清湾、兴化湾、同安湾、东山湾、诏安湾等重点养殖海域的养殖生产，科学确定养殖密度，合理投饵、施肥。
水产养殖用药应当符合国家和地方有关农药、渔药安全使用的规定和标准，不得使用国家或者地方明令禁止使用的农药、渔药，防止对海洋环境造成污染。
海上养殖生产、生活废弃物应当运至陆地场所作无害化处理，不得弃置海域。沿海有关县级以上地方人民政府渔业行政主管部门应当定期对重点养殖海域海洋环境质量进行监测。不符合渔业水质标准的区域，不得从事养殖生产活动。
第十九条 引进海洋动植物物种的，应当依法向省人民政府渔业行政主管部门或者其他有关部门提出申请，并提交海洋生物物种释放安全环境评价报告。省人民政府渔业行政主管部门或者其他有关部门接到申请后，应当组织有关部门和专家进行科学论证，并自接到申请之日起三十日内作出批准或者不批准的决定，书面通知申请人。法律、法规规定需要报上级主管部门或者国务院批准的，从其规定。
有关部门应当对引进的海洋生物物种组织跟踪观察，发现可能对海洋环境造成危害的，应当及时采取措施，避免危害的发生或者减轻、消除危害。
第二十条 向海域排放陆源污染物的，必须严格执行国家或者地方的标准和有关规定。排放污染物超过国家或者地方规定标准的，沿海县级以上地方人民政府应当责令其限期治理。
沿海县级以上地方人民政府应当建设和完善排水管网，有计划地建设污水处理厂或者其他污水集中处理设施。环境保护等有关行政主管部门应当加强对入海河口、排污口的监测工作。
第二十一条 滨海沿岸的度假村、酒店、宾馆、医院等单位，其排放的污水未能纳入城市污水设施进行集中处理的，必须设置污水处理设施，污水经处理达到排放标准后方可排放。
港口、码头、船舶修造（拆）厂、海滨旅游点等使用海域或者海岸线的单位应当防止污染物、废弃物进入海域，并负责清除本单位使用的海域范围内的生活垃圾和固体漂浮物。拒不清除的，由海洋行政主管部门指定人员代为清除，所需费用由使用海域或者海岸线的单位承担。
第四章 工程建设项目污染防治
第二十二条 新建、改建、扩建海岸、海洋工程建设项目必须符合海洋功能区划和海洋环境保护规划，并采取措施保护海洋资源。海岸工程建设项目实行环境影响评价制度，海洋工程建设项目实行海洋环境影响评价制度。
海岸工程建设项目，应当合理选址。在本条例规定的海洋自然保护区和重点养殖海域陆域内，不得新建不具备有效治理措施的化工、印染、制革、电镀、炼油、拆船以及其他严重污染海洋环境的工业生产项目。
海洋工程建设项目，不得使用含超标准放射性物质或者易溶出有毒有害物质的材料。
第二十三条 海岸工程建设项目环境影响报告书，经海洋行政主管部门提出审核意见后，报环境保护行政主管部门批准。
海洋工程建设项目海洋环境影响报告书，由海洋行政主管部门核准，报环境保护行政主管部门备案并接受其监督。
海洋行政主管部门、环境保护行政主管部门应当在法定的审批期限内作出审批决定。
第二十四条 省人民政府批准或者省人民政府授权有关部门审批的海洋工程建设项目和跨市、县行政区域毗邻海域的海洋工程建设项目的海洋环境影响报告书，由省人民政府海洋行政主管部门核准；其他海洋工程建设项目的海洋环境影响报告书，由沿海设区的市人民政府海洋行政主管部门核准。法律、法规另有规定的，从其规定。
第二十五条 环境保护行政主管部门在批准海岸工程建设项目环境影响报告书，或者海洋行政主管部门在核准海洋工程建设项目海洋环境影响报告书之前，必须征求海事管理机构、渔业行政主管部门的意见；涉及军事禁区、军事保护区的，必须征求军队有关部门的意见。
第二十六条 海岸工程建设项目环境影响报告书或者海洋工程建设项目海洋环境影响报告书经批准后，因工程建设项目的性质、规模、地点、生产工艺等发生变化的，建设单位应当按照规定程序报批。
海岸或者海洋工程建设项目，自批准之日起满五年，方开工建设的，海岸工程建设项目环境影响报告书、海洋工程建设项目海洋环境影响报告书应当报原审批机关重新审核。
第二十七条 海洋工程建设单位或者使用者，应当及时拆除可能污染海洋环境或者影响海上交通安全的废弃的构筑物和附属设施。
拆除废弃的海洋工程构筑物和附属设施，应当编制工作方案并报原海洋工程环境影响报告书审批部门备案。
第二十八条 从事海岸工程建设项目和海洋工程建设项目环境影响评价工作的，应当依法取得相应的资格证书。
第五章 船舶及有关作业活动污染防治
第二十九条 船舶及有关作业活动向海洋排放污染物、废气或者其它有毒有害物质，必须符合国家和地方规定的排放标准。
第三十条 从事船舶供油、残油回收、清洗油舱或者船舶垃圾接收等作业活动的，必须配备相应的作业装备和专业从业人员，并具有安全与防污染操作规程、应急措施和实际操作记录。
在港内从事油料补给和残油、污油水接收处理的船舶，应当依法办理油污损害民事责任保险。
第三十一条 船舶垃圾应当存放在容器或者垃圾袋内。含有有毒有害或者其他危险物品的船舶垃圾，应当单独存放。
接收船舶垃圾的单位，应当将船舶垃圾集中运至环境保护行政主管部门指定的陆地场所进行处理。
第三十二条 来自疫情发生港口的船舶，需要处理的垃圾、生活污水、压舱水、洗舱水，应当经出入境检验检疫部门卫生处理后，方可委托接收单位接收。
第三十三条 载运具有危险性或者污染危害性货物的船舶，其航运公司或者管理单位应当建立安全营运和防止污染管理体系，防止船舶海难事故发生，造成海洋环境污染。
载运散装油类的船舶应当依法办理油污损害民事责任保险。
第三十四条 船舶发生海难事故，造成或者可能造成海洋环境重大污染损害的，海事管理机构有权依法采取强制清除、强制打捞或者强制拖航等应急处置措施，避免或者减少污染损害；由此产生的费用由船舶所有人或者经营人承担，未缴清费用或者未提供相应经济担保的，不得开航。
属于渔港水域内非军事船舶和渔港水域外渔业船舶的，由县级以上地方人民政府渔业行政主管部门依法进行处理。
第三十五条 船舶污染海洋环境，受到污染的单位和个人有权要求造成污染损害的责任人赔偿损失。发生赔偿纠纷时，当事者双方可以依照本条例规定的有关部门的职责分工向海事管理机构或者渔业行政主管部门申请调解，也可以依法提请诉讼或者申请仲裁。
第六章 法律责任
第三十六条 违反本条例第十六条规定，因非法采挖海砂、没有采取先围后填方式进行填海或者使用有毒有害的固体废弃物填海、围海，造成海洋生态环境破坏的，由县级以上地方人民政府海洋行政主管部门或者其他有关部门依法责令限期改正，没收违法所得；情节严重的，并处以一万元以上十万元以下的罚款。
第三十七条 违反本条例第十八条第二款和第三款规定的，由县级以上地方人民政府渔业行政主管部门责令限期改正；拒不改正的，处以一千元以上一万元以下的罚款。
第三十八条 违反本条例第十九条第一款规定，未经批准擅自引进海洋动植物物种的，由县级以上地方人民政府渔业行政主管部门或者其他有关部门责令限期改正，并处以二千元以上二万元以下的罚款。
第三十九条 违反本条例第二十条第一款规定，逾期未完成治理任务的，除由环境保护行政主管部门依照国家规定收取超标准排污费外，可以由作出治理决定的人民政府依法责令停业或者关闭。
第四十条 违反本条例第二十六条规定的，由原审批部门责令限期改正；逾期不改正，擅自开工建设的，责令停止建设，并处以十万元以下的罚款。
第四十一条 违反本条例第二十七条规定，海洋工程建设单位或者使用者不拆除或者不按照有关规定拆除可能污染海洋环境的废弃构筑物和附属设施的，由县级以上地方人民政府海洋行政主管部门责令限期改正；拒不改正的，处以一万元以上五万元以下的罚款。
第四十二条 违反本条例第三十二条规定，来自疫情发生港口的船舶垃圾、生活污水、压舱水、洗舱水未经卫生处理委托接收单位接收的，由海事管理机构依法对委托单位和接收单位予以警告，并处以二万元以上十万元以下的罚款。
第四十三条 对违反本条例规定，造成海洋环境污染事故的单位，由县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的部门或者海事管理机构依法予以处罚；负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员属于国家工作人员的，应当依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十四条 县级以上地方人民政府行使海洋环境监督管理权的部门有下列情形之一的，其直接责任人和主要负责人由其所在单位或者有关行政主管部门责成作出检查；情节严重的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）发现海上污染事故或者违反本条例规定的违法行为时，没有予以制止或者必要的时候没有采取有效防止措施；
（二）接到海洋污染事故报告后，没有立即赶赴现场调查；
（三）对特大或者重大海洋污染事故，没有按照规定立即报告有关部门。
第七章 附 则
第四十五条 《福建省长乐海蚌资源增殖保护区管理规定》、《官井洋大黄鱼繁殖保护区管理规定》的有关规定与本条例不一致的，适用本条例。
第四十六条 本条例自2002年12月1日起施行。